J&K में बड़ा एक्शन: 8000 अकाउंट फ्रीज, डिजिटल हवाला रैकेट का भंडाफोड़

जम्मू-कश्मीर में सुरक्षा एजेंसियों ने एक ऐसे अंतरराष्ट्रीय हवाला और साइबर क्राइम सिंडिकेट का पर्दाफाश किया है जो घाटी की शांति को भंग करने के लिए ‘म्यूल अकाउंट्स’ का इस्तेमाल कर रहा था। इस कार्रवाई के तहत पिछले तीन सालों में अब तक 8000 अकाउंट फ्रीज किए जा चुके हैं।

सुरक्षा एजेंसियों के अनुसार, ये अकाउंट एक ऐसे जटिल नेटवर्क का हिस्सा हैं जो अंतरराष्ट्रीय स्कैम सिंडिकेट की फाइनेंशियल रीढ़ की हड्डी के रूप में काम कर रहे थे। जांचकर्ताओं को संदेह है कि इन खातों के माध्यम से आने वाला पैसा अंततः अलगाववादी आंदोलनों और देश विरोधी गतिविधियों को वित्तपोषित करने के लिए इस्तेमाल किया जा सकता है।

यह कार्रवाई साइबर और वित्तीय आतंकवाद के खिलाफ भारत की जीरो टॉलरेंस नीति का एक हिस्सा है, जिसने अपराधियों के सुरक्षित ठिकानों पर सीधा हमला किया है।

म्यूल अकाउंट: साइबर क्राइम पाइपलाइन का सबसे अहम और खतरनाक हिस्सा

जांचकर्ताओं ने इन ‘म्यूल अकाउंट्स’ को साइबर अपराध की दुनिया का सबसे कमजोर लेकिन सबसे अनिवार्य हिस्सा बताया है। इन खातों के बिना अपराधियों के लिए चोरी के पैसे को क्रिप्टोकरेंसी जैसे अनट्रेसेबल डिजिटल एसेट्स में बदलना लगभग असंभव होगा।

बढ़ते खतरे को भांपते हुए केंद्रीय सुरक्षा एजेंसियों ने जम्मू-कश्मीर पुलिस और अन्य प्रवर्तन निकायों को सख्त निर्देश दिए हैं कि वे बैंकों के साथ तालमेल बिठाकर इन खातों के प्रसार को रोकें।

अधिकारियों का कहना है कि ये अकाउंट न केवल वित्तीय धोखाधड़ी के लिए इस्तेमाल हो रहे हैं, बल्कि यह राष्ट्रीय सुरक्षा के लिए भी एक बड़ा जोखिम बन गए हैं।

इसे भी पढ़े:- साकेत श्रीनिवासैया की मौत: अमेरिका में लापता भारतीय छात्र का मिला शव

डिजिटल हवाला: एनआईए की सख्ती के बाद आतंकियों ने बदला पैसा मंगाने का तरीका

अधिकारियों के मुताबिक, 2017 में जब नेशनल इन्वेस्टिगेशन एजेंसी (NIA) ने जम्मू-कश्मीर में गैर-कानूनी वित्तीय प्रवाह पर नकेल कसी, तब से देश विरोधी तत्वों ने अपने काम करने का तरीका बदल लिया है। पुराने पारंपरिक हवाला चैनलों पर निर्भर रहने के बजाय अब वे उस मॉडल का इस्तेमाल कर रहे हैं जिसे एजेंसियां ‘डिजिटल हवाला’ सिस्टम कहती हैं।

इस नए और अपडेटेड मॉडल के तहत म्यूल अकाउंट होल्डर्स और ‘म्यूलर्स’ के जरिए मिलने वाला कमीशन सीधे तौर पर उन गतिविधियों में लगाया जा रहा है जो भारत की सुरक्षा और अखंडता को नुकसान पहुंचा सकती हैं। यही वजह है कि एजेंसियों ने 8000 अकाउंट फ्रीज कर इस पाइपलाइन को काटने का प्रयास किया है।

कौन हैं ‘म्यूलर्स’ और क्या है इनका इस खूनी खेल में असली रोल?

सुरक्षा एजेंसियां अब उन बिचौलियों को ट्रैक करने पर काम कर रही हैं जिन्हें ‘म्यूलर’ कहा जाता है। एक म्यूलर आमतौर पर सीधे स्कैम के शिकार लोगों से बात नहीं करता या धोखाधड़ी वाले लिंक नहीं बांटता, लेकिन उनका रोल बहुत महत्वपूर्ण होता है।

वे म्यूल अकाउंट्स की एक रेगुलर इन्वेंट्री बनाते हैं और उन्हें मैनेज करते हैं ताकि स्कैमर्स अपनी असली पहचान छिपाते हुए चोरी का पैसा प्राप्त कर सकें और उसे सर्कुलेट कर सकें।

ये म्यूलर्स यह सुनिश्चित करते हैं कि फंड का मूवमेंट इतना जटिल हो कि उसे आसानी से ट्रैक न किया जा सके। इस सप्लाई चेन के जरिए पैसा तेजी से कई अकाउंट्स से होकर गुजरता है।

इसे भी पढ़े:- US ट्रेड डील या किसानों से धोखा? राहुल के 5 सवाल और PM से मांगी सफाई!

आम लोग कैसे बन रहे हैं मनी लॉन्ड्रिंग के एक्टिव इंजन?

इस जांच में एक चिंताजनक बात यह सामने आई है कि इनमें से कई अकाउंट आम लोगों के हैं। इन निर्दोष दिखने वाले लोगों को ‘आसान कमाई’ और ‘कम रिस्क’ का लालच देकर फंसाया जाता है।

उन्हें भरोसा दिलाया जाता है कि उनके बैंक खातों को कुछ समय के लिए केवल ‘पार्किंग अकाउंट’ के तौर पर इस्तेमाल किया जाएगा। इसके बदले वे अपने ऑनलाइन बैंकिंग क्रेडेंशियल्स और पूरा एक्सेस अपराधियों को सौंप देते हैं।

एजेंसियां स्पष्ट रूप से कहती हैं कि ये लोग केवल हालात के शिकार नहीं हैं, बल्कि ये ‘क्राइम के इंजन’ बन चुके हैं जो मनी लॉन्ड्रिंग के लिए बुनियादी ढांचा प्रदान कर रहे हैं।

एक दिन में 40 लाख का ट्रांजेक्शन: शेल कंपनियों का फर्जी मायाजाल

जांच से पता चला है कि एक ही स्कैम ऑपरेटर एक साथ 10 से 30 म्यूल अकाउंट्स का कंट्रोल अपने पास रख सकता है। कई मामलों में शेल कंपनियों के नाम पर बैंक खाते खोले गए ताकि बड़े पैमाने पर फंड ट्रांसफर किया जा सके।

इन खातों में एक ही दिन में 40 लाख रुपये तक जमा और ट्रांसफर किए गए बिना किसी शक के। मॉनिटरिंग सिस्टम से बचने के लिए फंड को छोटे-छोटे टुकड़ों में बांटकर तेजी से कई खातों में घुमाया जाता है।

इसीलिए सुरक्षा अधिकारियों ने अब तक 8000 अकाउंट फ्रीज किए हैं ताकि इस डिजिटल मायाजाल को तोड़ा जा सके और अपराधियों तक पहुंच बनाई जा सके।

इसे भी पढ़े:- बांग्लादेश में नई सरकार का शपथ ग्रहण और PM मोदी को न्योता

चीन और मलेशियाई कनेक्शन: ग्लोबल स्कैम सिंडिकेट का डार्क वेब

केंद्रीय एजेंसियों की स्टडी से यह भी पता चला है कि इस रैकेट के तार चीन, मलेशिया, म्यांमार और कंबोडिया जैसे देशों से जुड़े हुए हैं। वहां बैठे हैंडलर जम्मू-कश्मीर के लोगों को प्राइवेट क्रिप्टोकरेंसी वॉलेट बनाने के लिए गाइड कर रहे हैं।

ये वॉलेट अक्सर वीपीएन (VPN) का इस्तेमाल करके बनाए जाते हैं ताकि डिजिटल फुटप्रिंट को छिपाया जा सके। गौर करने वाली बात यह है कि इनके लिए किसी ‘नो योर कस्टमर’ (KYC) वेरिफिकेशन की जरूरत नहीं होती।

हालांकि, घाटी में पुलिस ने वीपीएन पर पहले ही पाबंदी लगा दी है क्योंकि इसका इस्तेमाल आतंकवादियों द्वारा अपनी लोकेशन छिपाने के लिए किया जाता रहा है।

सुरक्षा अधिकारियों का कड़ा संदेश: किराए पर अकाउंट देना भी है बड़ा जुर्म

सुरक्षा अधिकारी इस बात पर जोर देते हैं कि भले ही म्यूल अकाउंट होल्डर स्कैम का मास्टरमाइंड न हो, लेकिन वह अपराधी का सक्रिय भागीदार जरूर है।

एक वरिष्ठ अधिकारी के अनुसार, “स्कैम का पूरा इकोसिस्टम इन खातों पर टिका है। अगर पैसा भेजने के लिए कोई ठिकाना नहीं होगा, तो स्कैम पहले कदम पर ही फेल हो जाएगा।”

जो लोग कमीशन के लालच में अपना अकाउंट किराए पर देते हैं, वे ट्रांसनेशनल क्राइम नेटवर्क को फलने-फूलने में मदद कर रहे हैं। अब तक की कार्रवाई में जो 8000 अकाउंट फ्रीज हुए हैं, वे उन सभी लोगों के लिए एक चेतावनी है जो आसान पैसों के लिए देश की सुरक्षा के साथ खिलवाड़ कर रहे हैं।

इसे भी पढ़े:- BJP राज में मुलुंड में ऑटोरिक्शा पर मेट्रो स्लैब गिरा,1 की मौत और 3 घायल